Wie gelingt der Übergang vom Vermögensaufbau zur erfolgreichen Entnahme? Patrick Linden, Partner bei Clartan Associés, stellt das Ruhestandsportfolio von Clartan vor und erklärt, warum klassische Anlageweisheiten heute oft nicht mehr ausreichen.
In der aktuellen Folge von „For Professional Investors Only“ sprechen Malte Dreher und Christoph Fröhlich mit Patrick Linden von Clartan Associés über eine der wichtigsten, aber häufig unterschätzten Phasen der Geldanlage: die Vermögensentnahme im Ruhestand. Dabei hinterfragt Linden gängige Empfehlungen wie die Faustregel „100 minus Lebensalter“ und zeigt auf, warum diese für viele Anleger heute zu defensiv ist. Außerdem erklärt er die sogenannte Nominalzinsillusion und warum vermeintlich sichere Sparanlagen mit niedrigen Zinsen langfristig Kaufkraft kosten können.
Im Mittelpunkt des Gesprächs steht das Ruhestandsportfolio von Clartan Associés – ein maßgeschneidertes Konzept für Anleger, die sich in der Entnahmephase befinden oder diese in den nächsten zwei bis drei Jahren erreichen. Das Prinzip kombiniert ein individuell abgestimmtes Portfolio aus Quality- und Value-Aktien mit einer liquiden Rentenkomponente und kann – je nach persönlicher Situation – flexibel ausgestaltet werden.
Patrick Linden erläutert außerdem, weshalb Clartan Volatilität nicht mit Risiko gleichsetzt, wie die konsequente Auswahl hochwertiger Unternehmen nach dem Prinzip „Quality, Quality, Quality“ erfolgt und welche Rolle langfristige Renditen sowie nachhaltige Entnahmestrategien für den Vermögenserhalt spielen.
Eine hörenswerte Episode für alle, die ihren Ruhestand finanziell vorausschauend planen und ihr Vermögen langfristig sinnvoll nutzen möchten.
Disclaimer
Die Nennung bestimmter Börsenwerte erfolgt ausschließlich zu Illustrationszwecken. Sie stellt weder eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf dieser Wertpapiere noch eine Anlageberatung dar.
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Diese Mitteilung stellt eine werbliche Information dar. Die Investition in Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW) ist mit Risiken verbunden. Vor einer Anlageentscheidung sollten Sie das Basisinformationsblatt (KID) sowie den Verkaufsprospekt sorgfältig lesen. Beide Dokumente sind unter clartan.com verfügbar.
